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節省匯兌成本 優化風險管理——跨境人民幣政策解讀
來源:畢節市金融辦   發布日期:2019-07-11 11:01:55   瀏覽次數:   文章字號:     

2009年,跨境人民幣業務在第一批試點地區啟動,隨后經過兩次試點范圍的擴大,全國跨境人民幣至今已開展十周年。經過近十年的發展,人民幣國際化成效顯著。當前,人民幣是中國跨境收支第二大貨幣、全球第五大支付貨幣、第三大貿易融資貨幣和第八外匯交易貨幣。

我市自2012年開辦業務以來,跨境人民幣業務快速增長,業務品種不斷豐富,主要涵蓋捐贈、勞務報酬、貨物貿易進出口、服務貿易、跨境融資6大種類,與我市發生跨境人民幣業務往來的國家和地區主要有5個,即香港、臺灣、泰國、荷蘭、比利時。受益主體不斷擴大,為畢節市對外經濟、貿易和投資營造了良好的結算環境。

一、什么是跨境人民幣業務?

跨境人民幣業務是指居民或非居民之間以人民幣計價并作為支付手段的跨境結算業務以及相關的金融服務,包括跨境貿易人民幣結算、境外直接投資人民幣結算、外商直接投資人民幣結算等。

二、主要業務品種

進出口一般貿易結算、貿易融資、信用證業務、離岸轉手買賣、外商直接投資、外商投資企業人民幣境外借款、對外直接投資、企業赴境外發債、境外項目人民幣貸款、非金融機構境外放款、跨境雙向人民幣資金池、全口徑跨境融資、個人經常項下收付。

三、辦理跨境人民幣業務結算對企業和個人有何便利?

六大優勢:

1.規避匯率風險,節省匯兌成本;

2.加快結算速度,便利貿易往來;

3.降低交易費用,增加資金收益。

四大便利:

1.企業跨境貿易人民幣結算不納入外匯核銷管理;

2.企業辦理報關和出口貨物退(免)稅時不需要提供外匯核銷單,且可以跨地區以人民幣申報出口貨物,可以在其他地區(異地)的境內結算銀行辦理人民幣結算業務;

3.企業可以按規定將出口人民幣收入留存境外,開展貿易和投資結算等;

4.企業出口收入不用先進待核查賬戶,可先直接入賬,再審核,到賬時間短。

四、企業如何辦理跨境人民幣業務?

企業可辦理的跨境人民幣業務主要類型:貨物貿易進出口、服務貿易、外商直接投資、境外直接投資、外商投資企業人民幣境外借款、境外項目人民幣貸款、非金融機構境外放款、全口徑跨境融資等。(具體辦理流程請咨詢跨境人民幣業務經辦銀行)

企業辦理跨境貿易人民幣結算的具體流程:

先進/出口后結算:1.企業與外方簽訂人民幣計價結算的貿易合同,并按合同約定進行生產和交貨。2.按合同規定及貨物裝船到(發)貨的情況,以人民幣向海關報關。3.企業憑發票、增值稅發票和出口報關單退稅聯(需要退稅的需在海關打印)向當地稅務機關辦理出口免抵退稅的申報。4.企業向銀行提供合同、發票、進(出)口收(付)款說明,在銀行辦理收款入賬或付款。

先結算后進/出口:1.企業與外方簽訂人民幣計價結算的貿易合同,并按合同約定進行生產和交貨。2.企業向銀行提供合同、發票、進(出)口收(付)款說明,在銀行辦理收款入賬或付款(進口預付或出口預收)。3.按合同規定及貨物裝船到(發)貨的情況,企業以人民幣向海關報關。4.企業憑發票、增值稅發票和出口報關單退稅聯(需要退稅的需在海關 打印)向當地稅務機關辦理出口免抵退稅的申報。

企業辦理跨境貿易人民幣結算流程圖

五、個人如何辦理跨境人民幣業務?

開戶或用存量結算賬戶,辦理個人跨境人民幣業務收(付)匯。

1.開戶所需資料:個人身份證

2./付匯所需資料:證明款項用途的證明文件;身份證和銀行卡;填寫《跨境人幣民結算收/付款說明》。

 

案例一:省內某外商投資擔保公司資本金為美元,因該公司特殊性質,資本金僅能存在銀行賬戶作為擔保柢押,隨著匯率波動,該公司資本金出現損失;2011, 該公司向商務廳申請用人民幣增資3000萬元,僅改用人民幣就為該企業節約匯兌費用和匯率損失60余萬元。   

案例二:省內某公司境外子公司急需資金用于日常經營,但該子公司在境外成立時間較短,難以獲得境外融資, 如通過增資方式提供資金,則因資金額度較大,需上報商務部審核,業務辦理環節多、審批時間長。最后該企業選擇使用非金融機構境外放款業務,向境外子公司提供人民幣借貸資金,解決了子公司的燃眉之急。

    更多政策內容請登錄中國人民銀行貴陽中心支行網站:http://guiyang.pbc.gov.cn/

畢節市經營跨境人民幣業務的主要銀行網點

序號

銀行網點名稱

聯系電話

聯系人

1

中國工商銀行畢節分行營業室

0857-8303700

曹  榮

2

中國工商銀行畢節奢香支行

0857-8225830

王  佳

3

中國工商銀行金沙支行營業室

0857-7221257

曾維兵

4

中國農業銀行畢節分行

0857-8225973

王  航

5

中國銀行畢節分行

0857-8225672

古雨菡

6

中國建設銀行畢節市分行

0857-8228590

聶紅林

跨境人民幣業務宣傳手冊(2019.07).doc

責任編輯:黃鵬

主辦:畢節市人民政府辦公室(0857-8222057、0857-8638410)

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